Новости банков

ЦБ усиливает борьбу с сомнительным операциям

ЦБ усиливает борьбу с сомнительным операциям
8:12 3.10.2013

В ЦБ РФ создается список отечественных компаний, которых подозревают в незаконном выводе средств за границу и отмывании доходов, полученных преступным путем. Об этом сообщается в письме, которое на этой неделе разослал Центробанк кредитным организациям. Причиной к принятию такого рода мер стало увеличение объема сомнительных финансовых операций: с начала 2013 года он достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив прошлогодний показатель.

В письме банкам обозначен ряд признаков, которые, по мнению ЦБ, указывают на незаконный вывод средств за границу, а также легализацию преступных доходов. В итоге ЦБ планирует составить перечень российских компаний, в деятельности которых выявлены данные признаки.

Компании, которые оказались в этом списке будут роделены на две группы. К первой отнесены компании, каждой из которых иностранные контрагенты задолжали 80% суммы платежей по контрактам. Во вторую группу входят предприятия, долг нерезидентов перед каждым из которых составляет 20–80% общей суммы договоров.

Перечень будет направляться банкам территориальными учреждениями ЦБ. Компаниям из первой группы банки могут отказать в заключении договора банковского счета, а также в проведении операций. Предприятия второй группы банки должны взять на повышенный контроль — сведения об операциях этих компаний должны направляться в Росфинмониторинг.

В опубликованном в начале сентября интервью агентству «ИТАР-ТАСС» Эльвира Набиуллина указала на важность проблемы сомнительных операций. «Банки часто ссылаются на то, что это операции клиентов, и что у них нет возможности оценить их сомнительность. Банки должны выполнять свои функции не только как почтовый ящик. Они должны знать своих клиентов. Через банки не должны проходить сомнительные операции, они должны от них очищаться».

Для оздоровления ситуации к вовлеченным банкам решено применять карательные санкции – вплоть до отзыва лицензий. Также на срок до шести месяцев может вводиться мораторий на почти любые расходные операции клиентов. Причем если юридическим лицам разрешат снимать деньги, например, на зарплату, то частные клиенты могут на полгода забыть о своих вкладах и иных накоплениях.

Вовлеченными признаются банки, в которых суммарный объем сомнительных операций за квартал превышает 5 млрд рублей или пять процентов в наличном и/или безналичном обороте (то есть каждая 20-я сумма была получена с целью совершения незаконных операций). Причем из текста письма Банка России неясно, признаются ли сомнительными только операции, которые кредитная организация намеренно или случайно пропустила, или жесткие санкции ждут и добросовестные банки, которые своевременно выявили подозрительные сделки, заблокировали их, «настучали» в Росфинмониторинг, но, не получив ответа, вынуждены были провести. Не смогли ответить на этот вопрос ни в одной из десяти опрошенных журналистом «Фонтанки» кредитных организаций и банковских ассоциаций.

Методика расчета доли сомнительных операций пока вызывает сомнения и у Елизаветы Марковской, доцента кафедры финансовых рынков и финансового менеджмента НИУ «ВШЭ» в Санкт-Петербурге. «Все зависит от трактовки операций регулятором и от того, как банки выстроят свою позицию, аргументируя сложившуюся ситуацию с так называемыми сомнительными операциями», – полагает она.

В то же время в письме Банка России отмечается, что для отмены или предупреждения ограничений банк может предоставить доказательства добросовестности – подтверждения, что имевшие признаки сомнительных операции «проводились клиентами в соответствии с принципами добросовестности и разумности, установленными гражданским законодательством, обычаями делового оборота».

По материалам: fontanka.ru, polit.ru


Комментарии

Добавление комментария

Имя:*
Комментарий:
Полужирный Наклонный текст Подчеркнутый текст Зачеркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите код: *