Новости банков

ЦБ составил список фирм-однодневок

ЦБ составил список фирм-однодневок
10:06 29.03.2013
ЦБ РФ теперь обязывает финансовые организации тщательнее проверять юридических лиц с которыми им приходится работать, для того чтобы отсеивать фирмы однодневки. Как стало известно ЦБ и ФНС составили перечень организаций, которые не работают по указанным в ЕГРЮЛ адресам.
Ознакомиться с этим списком можно на сайте Банка России и сайте ФМС.
Этот список находится в открытом доступе и в нем содержится около 95,6 тыс. компаний, в большинстве случае их уставной капитал не превышает 10 000 рублей.

Регулятор направил российским финансовым организациям письмо, в котором попросил обратить внимание на этот список при выдаче кредитов. В этом письме сообщается, что этот список будет обновляться ежемесячно. ЦБ рекомендовал финансовым организациям обновлении информации об обслуживаемых юридических лицах, оформлении кредитных договоров с корпоративными клиентами, при рассмотрении вопросов о расторжении договоров с организациями, а также при оценке рисков обращать внимание на этот список.

К тому же ЦБ рекомендует отправлять онлайн запросы в отправлять в налоговые органы, для того чтобы сверять информацию о фирмах, которые не работают по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Если банку станет известно, что компания не работает по указанному адресу, он имеет право отказать в предоставлении счета или прекратить обслуживание имеющихся счетов. Более того, банк может потребовать от компании, которая отсутствует по указанному адресу, предоставлять данных только на бумажных носителях. Российским банкам придется обратить внимание на все операции компаний имеющих фиктивную прописку, или прекратить с ними работать.

Это письмо от Центробанка имеет только рекомендательный характер, а значит финансовые организации имеют право действовать по собственному усмотрению. Хотя сами банкиры сомневаются, что вряд ли эти письма будут проигнорированы участниками рынка. Есть и другие мнения, что при невыполнении требований регулятора могут последовать проверки и прочие непредсказуемые последствия.
Список фирм однодневок, что находится на сайте Банка России, является не полным, он дублирует информацию с сайта налоговой службы, где он обновляется гораздо чаще. Конечно есть риск того, что в него могут попасть добропорядочные фирмы, которые просто не успели подать новые данные после смены своего местонахождения.

Многие юристы довольно скептически относятся к подобного рода спискам. Само по себе решение о создании перечня организаций с фиктивной пропиской, принималось на заседании межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям, в ноябре 2012 года. Эта группа координирует работу органов власти, которые противодействуют незаконным финансовым операциям. Она была создана летом 2012 года на основании распоряжения президента России.


Комментарии

Добавление комментария

Имя:*
Комментарий:
Полужирный Наклонный текст Подчеркнутый текст Зачеркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера
Введите код: *