Финразведка назвала признаки преступных схем в сделках с недвижимостью

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг, или финансовая разведка) разработала инструкцию для риелторов и нотариусов для распознавания сделок с участием преступных и коррупционных денег. О подозрительных клиентах продавцы недвижимости должны информировать финансовую разведку, сообщает РБК.

Информационное письмо с инструкцией Росфинмониторинг направил риелторам и нотариусам в начале марта. В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили подлинность письма.

В письме описываются признаки, которые могут свидетельствовать, «что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем». «В недвижимость могут инвестироваться денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений», — указывается в документе. «Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идет постоянно через личный кабинет на нашем сайте», — объяснила изданию пресс-секретарь Росфинмониторинга Ирина Иванова.

Признаки подозрительных сделок в Росфинмониторинге разделили на три группы — подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки.

Среди признаков, которые выделяет финансовая разведка:

клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;
клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин; клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»; сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа; элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчетов с использованием наличных);
заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся; проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;
в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»; родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки; фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

В Росфинмониторинге рекомендуют риелторам и нотариусам оценивать риск совершения клиентами сделок с учетом этих критериев. В службе также напоминают участникам рынка о том, что при информировании Росфинмониторинга о подозрительных сделках запрещено говорить об этом клиентам.

Источник: banki.ru